面包財經根據相關監管部門公開通報的處罰信息，對國有銀行2024年的違規處罰數據進行了不完全統計分析，從罰單數量、罰款金額等角度透視國有銀行合規情況。金融監管部門主要包括國家金融監管總局及派出機構、央行及其分支機構、國家外匯管理局等。

以處罰公告日統計，2024年，金融監管部門開出的涉及國有銀行及其分支機構，以機構為處罰對象的罰單數為597張，涉及被罰沒總金額超3.5億元。

2024年度，在統計梳理的597張罰單中，涉及11張300萬元及以上的大額罰單。其中，工商銀行單張罰單被罰金額居首，超1000萬元。郵儲銀行、交通銀行等都收到了單張被罰沒金額超過300萬元的大額罰單。

2024年國有銀行累計罰沒超3.5億元

面包財經根據相關監管部門公開通報的處罰信息，以處罰公告日統計，2024年度，金融監管部門開出的涉及國有銀行及其分支機構，以機構為處罰對象的罰單數為597張，涉及被罰沒總金額超35009.77萬元。

從單家機構來看，2024年，農業銀行被罰沒金額7197.87萬元，居于國有銀行首位；中國銀行、建設銀行分居第二、第三位，分別被罰沒6269.05萬元和6008.6萬元。

從處罰機構來看，國家金融監管總局及派出機構共開出452張罰單，累計罰沒約2.72億元；國家外匯管理局及其分支機構共開出405張罰單，累計罰沒約5684.09萬元；央行及其分支機構共開出40張罰單，累計罰沒約2137.02萬元。

另外，在統計梳理的597張罰單中，涉及11張300萬元及以上的大額罰單。其中工商銀行單張罰單被罰金額居首，為1050萬元。此外，郵儲銀行、交通銀行等都收到了單張被罰沒金額超過300萬元的大額罰單。

中國銀行：2024年收129張罰單

2024年度，涉及中國銀行及其分支機構的罰單有129張，罰沒金額合計6336.89萬元，其中，涉及1張單張處罰金額430萬元的大額罰單。

2024年1月5日，中國銀行因“部分重要信息系統識別不全面，災備建設和災難恢復能力不符合監管要求；重要信息系統投產及變更未向監管部門報告，且投產及變更長期不規范引發重要信息系統較大及以上突發事件；信息系統運行風險識別不到位、處置不及時，引發重要信息系統重大突發事件；監管意見整改落實不到位，引發重要信息系統重大突發事件等九項違法違規行為”，被國家金融監督管理總局處以罰款430萬元。

除此之外，中國銀行還有14張罰單的被罰沒金額在100萬元或以上。公開信息顯示，2024年6月18日，中國銀行股份有限公司揚州分行由于：“向關系人發放信用貸款；貸款資金用途管控不到位；貸款分類不準確；票據和信用證業務貿易背景不真實；滾動簽發銀行承兌匯票虛增存貸款規模；貸款資金轉作保證金”，被國家金融監督管理總局揚州監管分局沒收違法所得并處罰款合計294.462007萬元。

2024年9月30日，中國銀行股份有限公司重慶市分行由于違反信用信息采集、提供、查詢相關管理規定，被中國人民銀行重慶市分行處以罰款238萬元。

2024年12月20日，中國銀行股份有限公司大荔縣支行由于貸前調查不盡職、貸后管理不到位，被國家金融監督管理總局渭南監管分局處以罰款85萬元。同時，時任中國銀行股份有限公司大荔縣支行副行長王升被禁止終身從事銀行業工作，時任中國銀行股份有限公司大荔縣支行業務發展部客戶經理王平、支行業務發展部主任左校強均被處以警告。

郵儲銀行：因貸款違規收645萬元大額罰單

根據監管部門通報信息統計，2024年，涉及郵儲銀行及其分支機構的罰單有72張，總罰沒金額合計約4231.43萬元，其中，涉及9張單張處罰金額在100萬元及以上的大額罰單。

2024年1月9日，郵儲銀行浙江省分行因“個人經營性貸款管理不審慎，未及時發現經營主體注銷問題；向公務員發放個人經營性貸款；個人貸款資金違規挪用入股市；個人貸款資金違規挪用入房市；資金回流股東實質置換土地購置成本；未按工程進度發放房地產開發貸款；貸款“三查”不到位，重大負面信息披露不充分；流動資金貸款被挪用入股市；流動資金貸款被挪用于信托等投資；企業劃型管理不到位，小微企業貸款統計數據不真實；住房按揭貸款資金未直接支付至預售資金監管賬戶等違法違規行為”，被國家金融監督管理總局浙江監管局處以罰款645萬元。

2024年12月6日，中國郵政儲蓄銀行股份有限公司云南省分行因“減費讓利政策落實不到位、貸款“三查”嚴重不審慎、未落實授信條件發放貸款、信用卡透支資金被挪用、個人貸款支付管理與控制不到位” 等多項違規，云南金融監管局對郵儲銀行云南省分行罰款190萬元，對相關分支機構罰款300萬元，合計罰款490萬元。

2024年4月26日，中國郵政儲蓄銀行股份有限公司石家莊市廣安支行因占壓財政存款或者資金，被中國人民銀行河北省分行警告并處罰款246萬元。

2024年12月13日，中國郵政儲蓄銀行股份有限公司陜西省分行因違反反洗錢管理規定，被中國人民銀行陜西省分行處以罰款193萬元。

交通銀行： 收16張百萬級大額罰單

根據監管部門通報信息統計，2024年，涉及交通銀行及其分支機構的罰單有73張，雖然整體罰單數量較少，但總罰沒金額合計約5903.44萬元，主要由于百萬以上罰單較多。數據顯示，2024年，交通銀行及其分支機構共收到16張罰沒金額在100萬元及以上的罰單。

2024年8月2日，?交通銀行股份有限公司湖北省分行因：“線上抵押貸管理不盡職，形成不良；按揭貸款風險管理不盡職；房地產開發貸款貸后管理不盡職；貸款三查不盡職形成重大損失；經營性物業貸風險管理不盡職；違規發放并購貸款用于股本權益性投資；內控管理嚴重違反審慎經營規則”，被國家金融監督管理總局湖北監管局處以罰款490萬元。

2024年12月17日，交通銀行股份有限公司天津萬德莊支行由于授信管理不到位；關聯關系識別不到位、未按集團客戶統一授信；員工管理不到位、員工從事違法活動，被國家金融監督管理總局天津監管局處以罰款370萬元。

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