近日,有傳聞稱,民生銀行北京銀行員工大幅降薪,降薪幅度最高達到50%,一些與工作相關的報銷和其他福利也被暫停。而在今年7月,就有過一次關于民生銀行降薪的傳聞,稱民生銀行北京等部分地區(qū)分行已降薪40%、年底前降薪至50%。
對于本次輿情,民生銀行北京分行高度重視,于9月23日向媒體表示:網絡上關于民生銀行北京分行員工大幅降薪的傳聞嚴重不實,目前北京分行經營穩(wěn)中向好,員工整體薪酬保持穩(wěn)定。針對相關網絡謠言,該分行已向公安機關報案,并將嚴肅追究相關人員的法律責任。
俗話說,身正不怕影子斜,傳聞和流言不可怕,可怕的是正好切中民生銀行的“痛點”。
應付員工薪酬大幅下跌30%,連續(xù)三年營收下滑
民生銀行北京分行稱員工大幅降薪傳聞嚴重不實,但根據民生銀行的2024年半年報,民生銀行降薪已經是不爭的事實。財報顯示,今年上半年,包括董事薪酬在內的所有員工薪酬為122.43億元,較去年同期減少6.54%。截至2024年6月末,年民生銀行的應付職工薪酬為100.84億元,較2023年末減少30.16%,民生銀行解釋稱主要是應付工資、獎金、津貼和補貼的減少。
不過,民生銀行的高管薪酬卻一直位于高位。數(shù)據顯示,2023年,民生銀行董監(jiān)高薪酬總額為4681.7萬元,在銀行業(yè)中位于第一位。排在第二和第三的江蘇銀行與招商銀行高管薪酬分別為3901.19萬元和3722.84萬元。
拿著行業(yè)第一薪酬的民生銀行高管交出了怎樣的答卷呢?2024年上半年,民生銀行實現(xiàn)營業(yè)收入671.27億元,同比下降6.17%;實現(xiàn)歸屬凈利潤224.74億元,同比下降5.48%。
從更長的時間線來看,民生銀行自2021年以來,營業(yè)收入連續(xù)三年下滑,2021年至2023年下滑幅度分別為8.73%、15.60%、1.16%。2020年,民生銀行的營收為1850億,到2023年就已經下滑至1408億元。民生銀行的利息凈收入則從2020年的1352億元下降至1024億元。在2020年末,民生銀行的凈息差為2.14%,到2024年6月末下降至1.38%,低于同期的行業(yè)均值1.54%。
2021年至2023年,民生銀行的凈利潤基本保持穩(wěn)定,各報告期增速分別為0.21%、2.58%、1.57%,2023年歸屬凈利潤為358.2億元。但值得注意的是,在2020年民生銀行的凈利潤遭遇了大跳水,從2019年的538.2億元大幅下跌至343.1億。2023年民生銀行的凈利潤甚至低于2012年的375.6億元。
此外,民生銀行的凈利潤能維持“穩(wěn)定”也離不開下調信用減值損失,從2020年的929.9億下調至2023年的457.1億元。2024年上半年信用減值損失為205.51億元,降幅7.47%。
仍未走出泛海系的陰霾,涉房不良率達5.29%
值得注意的是,在9月23日,即民生銀行北京分行對外辟謠的同一天,民生銀行發(fā)布了一則訴訟進展公告,披露了民生銀行北京分行與武漢中央公司等泛海系公司的訴訟情況。
公告顯示,民生銀行北京分行于2024年9月14日向北京金融法院申請了強制執(zhí)行,要求被執(zhí)行人武漢中央公司、泛海控股股份有限公司、盧志強立即償還申請執(zhí)行人貸款本金人民幣30.46億元及相應的利息、逾期罰息和復利。2024年9月20日,該行收到北京金融法院送達的(2024)京74執(zhí)1213號《受理案件通知書》,北京金融法院認為申請執(zhí)行符合法定受理條件,決定立案執(zhí)行。
據了解,泛海控股是民生銀行的原始股東,截至2024年上半年末依然持有民生銀行18億股,占總股本的4.12%,泛海系也是民生銀行的大客戶。根據2024年半年報,民生銀行股東關聯(lián)方貸款總規(guī)模約799億元,其中5家泛海系公司貸款余額就高達184.99億元。
但是數(shù)據顯示,截至2024年上半年,泛海控股總資產1357億元,總負債2053億元,凈資產-696億元。泛海控股已經資不抵債,能否償還欠款還要打一個問號。
民生銀行自身的資產質量也不太樂觀。財報顯示,2024年上半年,民生銀行不良貸款率為1.47%,較上年末下降0.01個百分點,在42家上市銀行中排名第七,排名靠前。不僅如此,該行的對公房地產業(yè)不良貸款率為5.29%,較上年末上升0.37個百分點,不良貸款余額180.07億元,較上年末增加9.69億元。
業(yè)績不振,與股東的糾葛也未結束,民生銀行能擺脫困境嗎?
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