人民幣國際化進(jìn)程提速。

6月18日，在2025中國國際金融展人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）跨境銀企合作專場(chǎng)活動(dòng)上，6家外資機(jī)構(gòu)正式簽約成為CIPS直接參與者，新加坡大華銀行及其在華全資子公司大華銀行 (中國) 有限公司（大華銀行中國）位列其中。大華銀行集團(tuán)交易銀行部主管蘇麗華代表機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)簽署協(xié)議，標(biāo)志著這家深耕東盟市場(chǎng)的國際銀行正式接入這一人民幣跨境支付核心基礎(chǔ)設(shè)施。

此次接入后，大華銀行將依托CIPS系統(tǒng)為境內(nèi)外企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)提供“一站式”跨境人民幣清算、結(jié)算和支付服務(wù)。通過大華銀行的服務(wù)，企業(yè)可以享受實(shí)時(shí)清算、全額到賬等便利，減少中間環(huán)節(jié)，降低支付清算成本。同時(shí)大華銀行還可對(duì)接CIPS全球超過1600家參與機(jī)構(gòu)，接受間接參與者的委托，高效辦理CIPS跨境支付和結(jié)算業(yè)務(wù)，從而構(gòu)建更廣泛的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)。

大華銀行集團(tuán)交易銀行部主管蘇麗華（左二）出席2025中國國際金融展CIPS跨境銀企合作專場(chǎng)活動(dòng)的簽約儀式，并代表機(jī)構(gòu)簽字

國際化提速，大華銀行跨境人民幣結(jié)算量翻番

近年來，人民幣在跨境支付和貿(mào)易結(jié)算中的使用規(guī)模持續(xù)擴(kuò)大，中國內(nèi)地、中國香港及東盟地區(qū)已成為人民幣跨境結(jié)算的核心區(qū)域，占整體交易量的50%以上。

“這些正是大華銀行的核心業(yè)務(wù)市場(chǎng)。”據(jù)蘇麗華介紹，2024全年，大華銀行也借勢(shì)發(fā)力，跨境人民幣結(jié)算量實(shí)現(xiàn)翻番，同時(shí)該行也預(yù)期人民幣在國際投資、支付和貿(mào)易當(dāng)中的使用占比會(huì)繼續(xù)提升。

如今，人民幣國際化已從支付結(jié)算功能拓展至投融資、儲(chǔ)備貨幣等多維度，人民幣跨境使用也從“單點(diǎn)突破”轉(zhuǎn)向“生態(tài)構(gòu)建”。

央行行長(zhǎng)潘功勝6月18日在2025陸家嘴論壇上表示，人民幣已成為全球第二大貿(mào)易融資貨幣，按全口徑計(jì)算，人民幣已成為全球第三大支付貨幣。未來，無論是單一主權(quán)貨幣還是少數(shù)幾個(gè)主權(quán)貨幣作為國際主導(dǎo)貨幣，主權(quán)貨幣國都需要承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任，強(qiáng)化國內(nèi)財(cái)政紀(jì)律和金融監(jiān)管，推進(jìn)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)性改革。

潘功勝還提到，新興支付基礎(chǔ)設(shè)施和結(jié)算方式不斷涌現(xiàn)，推動(dòng)全球跨境支付體系朝著更加高效、安全、包容、多元的方向發(fā)展。這一趨勢(shì)未來會(huì)持續(xù)增強(qiáng)。經(jīng)過十余年的建設(shè)與發(fā)展，中國已初步建成多渠道、廣覆蓋的人民幣跨境支付清算網(wǎng)絡(luò)。

在此背景下，以大華銀行為代表的國際金融機(jī)構(gòu)正在積極參與并推動(dòng)人民幣國際化進(jìn)程，為全球企業(yè)提供更高效、安全的跨境人民幣解決方案。

蘇麗華現(xiàn)場(chǎng)表示，大華銀行很榮幸以境外直接參與者身份接入這一關(guān)鍵金融基礎(chǔ)設(shè)施，這也將顯著提升該行服務(wù)區(qū)域及全球客戶跨境人民幣業(yè)務(wù)的能力。基于大華銀行深耕東盟90年的業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)和在跨境現(xiàn)金、貿(mào)易融資及財(cái)資管理領(lǐng)域的專業(yè)經(jīng)驗(yàn)，該行也將繼續(xù)為客戶構(gòu)建更高效、透明、經(jīng)濟(jì)的跨境金融通道，力爭(zhēng)成為東盟首屈一指的交易銀行，并進(jìn)一步發(fā)揮新加坡作為區(qū)域金融中心和離岸人民幣中心的積極作用。

大華銀行中國行長(zhǎng)兼首席執(zhí)行官符懋贊也指出，大華銀行和大華銀行中國同步加入CIPS直參業(yè)務(wù)，體現(xiàn)了該行深耕中國—東盟市場(chǎng)和助力區(qū)域金融互聯(lián)互通的堅(jiān)定承諾。隨著中國金融市場(chǎng)雙向開放的不斷深化和人民幣作為國際貿(mào)易和投資貨幣的吸引力增強(qiáng)，大華銀行中國也將搭乘CIPS的“高速通路”，銜接中外市場(chǎng)，探索更多元的跨境人民幣產(chǎn)品和使用場(chǎng)景，發(fā)揮金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的作用，助推人民幣的國際化。

深耕東盟，區(qū)域化優(yōu)勢(shì)賦能互聯(lián)互通

近5年來，東盟已連續(xù)穩(wěn)居中國最大貿(mào)易伙伴，這也令其成為推動(dòng)人民幣國際化的重要區(qū)域。

大華銀行中國內(nèi)地及香港交易銀行業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人兼上海分行行長(zhǎng)袁泉接受第一財(cái)經(jīng)采訪時(shí)表示，近年來，人民幣在東盟地區(qū)的跨境交易量已占貨物貿(mào)易總額的30%以上，這一數(shù)字充分體現(xiàn)了人民幣在區(qū)域貿(mào)易中的重要地位。作為區(qū)域金融中心，新加坡也深刻感受到這一趨勢(shì)，大量區(qū)域資金中心和企業(yè)貿(mào)易中心紛紛設(shè)立于此，對(duì)人民幣的大規(guī)模實(shí)時(shí)交易提出了更高要求。

為滿足企業(yè)在國際結(jié)算和海外融資等領(lǐng)域多層次的需求，大華銀行中國也推出“中國東盟跨境雙向資金池”“貿(mào)易直通車”和跨境投融資一站式賬戶服務(wù)等創(chuàng)新解決方案，幫助企業(yè)跨幣種、跨區(qū)域管理和統(tǒng)籌資金。今年1月，大華銀行中國還完成了外資銀行首單人民幣“跨境再融資”業(yè)務(wù)，有效幫助進(jìn)出口企業(yè)解決資金周轉(zhuǎn)問題。

袁泉對(duì)記者表示，隨著中國與東盟產(chǎn)業(yè)鏈的深度融合，人民幣在區(qū)域內(nèi)的使用日益廣泛，企業(yè)“走出去”的步伐不斷加快，對(duì)匯率風(fēng)險(xiǎn)管理的需求也日益增強(qiáng)。在此背景下，大華銀行通過拓展人民幣交易規(guī)模，推動(dòng)更多外幣交易轉(zhuǎn)為人民幣交易，幫助企業(yè)減少其他貨幣的匯率暴露。此次CIPS直連的加入，也顯著提升了交易處理速度，縮短資金在途時(shí)間，進(jìn)一步幫助企業(yè)規(guī)避匯率波動(dòng)帶來的不確定性。

值得關(guān)注的是，隨著中國與東盟產(chǎn)業(yè)鏈深度融合，人民幣在區(qū)域內(nèi)的使用從傳統(tǒng)的中國—新加坡雙邊交易，擴(kuò)展至印尼、馬來西亞等多邊鏈?zhǔn)浇灰祝瑴p少對(duì)美元等中間貨幣的依賴。

“此外，大華銀行在跨境人民幣業(yè)務(wù)上的優(yōu)勢(shì)，還體現(xiàn)在對(duì)東盟市場(chǎng)的深刻理解和長(zhǎng)期布局。”袁泉提到，作為深耕東盟地區(qū)90年的銀行，大華銀行熟悉當(dāng)?shù)胤ㄒ?guī)與市場(chǎng)運(yùn)作，積極拓展中國與印尼、馬來西亞、泰國等國的跨境資金池，幫助企業(yè)在存在外匯管制的情況下實(shí)現(xiàn)更高效的資金調(diào)度，甚至實(shí)現(xiàn)“當(dāng)日調(diào)撥、當(dāng)日回款”，極大提升了資金使用的靈活性。這些區(qū)域優(yōu)勢(shì)使大華銀行成為東盟地區(qū)企業(yè)進(jìn)行跨境人民幣業(yè)務(wù)的首選合作伙伴。