藍鯨新聞4月27日訊（記者 黃玉潔）近日，中國人民銀行廣東省分行發(fā)布的行政處罰決定信息公開表顯示，支付機構廣東匯卡商務服務有限公司（下稱“廣東匯卡”）被警告，并罰沒近千萬元。
具體來看，廣東匯卡有三項違法，其違反商戶管理規(guī)定，違反機構管理規(guī)定，未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，被給予警告，沒收違法所得約312.82萬元元，并處罰款635萬元，合計罰沒金額約948萬元。
同時，時任廣東匯卡的法定代表人、董事長兼經(jīng)理楊毅因未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，被罰款5萬元。
公開信息顯示，廣東匯卡成立于2010年2月，目前注冊資本6600萬元，2013年獲得由央行頒發(fā)的《支付業(yè)務許可證》，業(yè)務類型為銀行卡收單，展業(yè)范圍僅限于廣東省內。
不過早前，廣東匯卡曾卷入了一宗“洗錢”案。2022年3月，根據(jù)此前宜昌市公安局通報，廣東匯卡涉嫌幫助網(wǎng)絡犯罪活動罪被法院一審判決，“沐融”“helloepay”“邁虎”三個非法第四方支付平臺相關人員獲刑。期間，廣東匯卡副總裁劉某某向控制“沐融”第四方支付平臺的張某某提供3687個商戶號，并與另外兩個非法平臺對接，協(xié)助境外違法人員收付非法資金高達43.14億元。
加之，2023年1月進行新一次牌照續(xù)展時，因存在《中國人民銀行行政許可實施辦法》第二十四條規(guī)定的情形，央行決定中止對廣東匯卡《支付業(yè)務許可證》續(xù)展申請的審查，不過該公司牌照續(xù)展至今未有新進展。
AI財評
【財經(jīng)銳評】廣東匯卡被重罰近千萬事件折射出第三方支付行業(yè)強監(jiān)管常態(tài)化趨勢。從違規(guī)事實看，該公司在商戶管理、客戶信息保存等基礎合規(guī)環(huán)節(jié)失守，暴露出內控機制形同虛設。尤其值得注意的是，其曾涉案43億跨境非法資金結算，顯示部分支付機構為追求交易規(guī)模，不惜淪為洗錢通道的行業(yè)亂象。
當前支付行業(yè)正經(jīng)歷"嚴監(jiān)管+存量洗牌"階段：一方面，反洗錢、數(shù)據(jù)安全等合規(guī)成本持續(xù)抬高，中小支付機構生存壓力加劇；另一方面，牌照續(xù)展中止與高額罰單形成威懾，監(jiān)管通過"出清不合規(guī)主體"優(yōu)化行業(yè)生態(tài)。建議從業(yè)者重點關注：1）建立穿透式商戶管理體系；2）強化交易監(jiān)測系統(tǒng)投入；3）審慎評估業(yè)務邊界，避免觸碰"為非法平臺提供支付結算"的紅線。未來行業(yè)將加速向持牌合規(guī)頭部集中，差異化服務能力成為突圍關鍵。
